Inssuria: CRM con IA para despachos de seguros
CRM para agentes y despachos de seguros en México: lector de pólizas en PDF con IA, cobranza por WhatsApp, comisiones y acceso por roles.
El problema
Un despacho de seguros vive de vender, pero se le va el día en operar. Cada póliza nueva hay que capturarla a mano, dato por dato, desde el PDF de la aseguradora. La cobranza se persigue entre llamadas y chats de WhatsApp, y es fácil perder la pista de quién debe qué. La cartera vive repartida en hojas de cálculo, así que nadie sabe bien cómo va el mes.
Lo mismo le pasa al agente independiente que a la agencia con varios empleados: mucha operación manual y poco tiempo para cotizar y cerrar ventas.
Lo que construimos
Inssuria, un CRM que concentra toda la operación del despacho:
- Lector de pólizas con IA. Subes la póliza en PDF y el sistema extrae más de 20 datos en segundos: contratante, vigencia, coberturas, beneficiarios, prima neta, IVA, forma de pago, RFC y más.
- Comisiones automáticas. Se configuran una sola vez por compañía, plazo y tipo de seguro; cada póliza nueva calcula su comisión sola.
- Cobranza automatizada. Recordatorios de pago y felicitaciones de cumpleaños que salen solos por WhatsApp, con el estatus de pago de cada cliente en un solo lugar.
- WhatsApp CRM. Las conversaciones con clientes viven en la app, con su historial por contacto. La IA las clasifica en grupos para que cada empleado vea solo las de su grupo.
- Portal de clientes. Cada asegurado consulta sus pólizas, siniestros y pagos, y descarga comprobantes y documentos.
- Siniestros y cotizaciones. Formularios que el cliente o el prospecto llena desde el portal, con carga de documentos; los datos entran directo al sistema.
- Tablero y reportes. Cartera, renovaciones, cobranza, comisiones y ventas al día, con reportes por empleado, tipo de seguro y aseguradora.
La cartera, desde ChatGPT y Claude
Inssuria trae un conector MCP: el despacho conecta su cuenta a ChatGPT o Claude y pregunta en lenguaje natural qué pólizas vencen en los próximos 30 días, qué cobros tocan esta semana o qué siniestros siguen activos. El asistente responde con los datos reales del despacho y respeta los mismos roles que la app: nadie ve por chat lo que no puede ver en pantalla.
Control de acceso por roles
Cada usuario ve solo lo que le corresponde:
| Rol | Acceso |
|---|---|
| Administrador | Todo el sistema, configuración, reportes globales |
| Supervisor | Su equipo de agentes, métricas de grupo |
| Agente | Su cartera de clientes, sus pólizas, sus comisiones |
| Cliente | Sus propias pólizas y siniestros |
La tecnología
- Frontend: Interfaz responsive con dashboards interactivos y tablas filtrables
- Backend: API REST con autenticación JWT y autorización basada en roles
- Base de datos: PostgreSQL con políticas de seguridad a nivel de fila (RLS)
- IA: Lectura y estructuración automática de pólizas en PDF
- Integraciones: WhatsApp y conector MCP para ChatGPT y Claude
- Arquitectura: Diseñada para escalar horizontalmente conforme crece el negocio
Inssuria hoy
Inssuria ya está en el mercado. Sus cifras publicadas:
- Más de 1,000 pólizas gestionadas en la plataforma
- Más de 20 datos extraídos automáticamente de cada póliza
- 76% menos tiempo dedicado a cobranza y seguimiento
Lo que aprendimos
Construir software para seguros no es solo sobre funcionalidad: es sobre confianza. Un despacho maneja datos financieros y personales de sus clientes. La seguridad no puede ser un feature secundario; tiene que estar en el ADN de la arquitectura desde el día uno. Por eso los roles no se quedan en la pantalla: el conector de IA hereda los mismos permisos.